תכניות עסקיות נדרשות במספר מקרים. אחד הבולטים בהם הוא כאשר מבקשים להקים מיזם חדש דוגמת: הקמת עסק, פתיחת קו ייצור או שירות וכדומה. תכנית כזאת נדרשת גם כאשר מבקשים לערוך שינויים אסטרטגיים הנובעים מצורך בשינוי והתחדשות, עקב אי הצלחה מתמשכת ובמקרים נוספים. מי שמזמין אותה הם יזמים, מנהלים או בעלים שעליהם מוטלת האחריות לקידום העסק. הם יבקשו לקבל אותן ממומחים בתחום, ובמקרים רבים, יבקשו לראות תכנית עסקית לדוגמא לפני שמקבלים החלטה.

כל מי שמכין תכנית כזאת עושה זאת על פי נתונים אותם הוא מקבל מהמבקש, ועל סמך מדדים קיימים בשוק, מחקרי וניתוחי שוק המותאמים לאותו מוצר או שירות אותו רוצים לקדם, לגבי אותו עסק אותו רוצים לפתוח וכדומה. בסוף התהליך הוא יספק תכנית המספקת מידע מקיף והמאפשרת קבלת החלטות אסטרטגיות. היתרונות שמספקת התכנית הינם רבים ויכולים לעודד הקמת המיזם, להצביע על חוסר כדאיות, להצביע על כדאיות גבולית ועוד.

בעקרון, תכנית עסקית מספקת מידע והערכות פיננסיות וכלכליות על המיזם אליו רוצים להיכנס, ובכלל זה: עלויות הקמה, הוצאות פרסום והוצאות אחרות, תזרים מזומנים, צפי הכנסות ורווחים ועוד. ראשיתה בתיאור העסק הקיים או זה שאותו רוצים להקים, תיאור המיזם, בדיקת מצב השוק, המתחרים, הביקוש למוצר ועוד. בהמשך היא תציג את אסטרטגיית השיווק והמכירות והדרך להגיע אל קהל היעד. תשומת לב מיוחדת תוקדש לרקע הפיננסי כולל הצרכים הנדרשים לגבי כל תחום ונושא הקיימים בה.

השקעה במיזם חדש הינה עתירת משאבים וגוזלת זמן רב ותשומת לב וחבל להיכנס אליו ללא הכנה מתאימה. לכן, מומלץ להיעזר במומחים מן השורה הראשונה שהינם בעלי מוניטין בתחום. לעיתים, כדאי לשלב עורכי דין, רואי חשבון ויועצים פיננסיים אחרים בעלי ידע וניסיון מצטברים.

איך בינה עסקית ותכנית עסקית קשורות אחת לשנייה?

בינה עסקית (BI) ותכנית עסקית הן שתי גישות שונות לניהול עסק. BI מתמקדת באיסוף, ניתוח ופרשנוּת של נתונים כדי לספק תובנות לקבלת החלטות עסקיות. תכנית עסקית היא תיאור מפורט של מטרות העסק, האסטרטגיות והיעדים שלו.

למרות ההבדלים בין שתי הגישות, ישנן מספר דרכים שבהן הן קשורות אחת לשנייה. ראשית, BI יכול לשמש כדי לתמוך בתהליך פיתוח תכנית עסקית. על ידי איסוף וניתוח נתונים, BI יכול לעזור לעסקים להבין טוב יותר את הסביבה העסקית שלהם, את הלקוחות שלהם ואת היכולות שלהם.

לדוגמה, BI יכול לשמש כדי:

• לזהות מגמות בשוק: על ידי ניתוח נתוני מכירות, עסק יכול לזהות מגמות בשוק, כגון שינויים בצרכים וברצונות של הלקוחות.
• לזהות הזדמנויות צמיחה: על ידי ניתוח נתוני שוק, עסק יכול לזהות הזדמנויות צמיחה, כגון שווקים חדשים או מוצרים ושירותים חדשים.
• לזהות אזורים שבהם יש מקום לשיפור: על ידי ניתוח נתוני ביצועים, עסק יכול לזהות אזורים שבהם יש מקום לשיפור, כגון יעילות או שביעות רצון הלקוחות.

שנית, BI יכול לשמש כדי לעקוב אחר התקדמותה של תכנית עסקית. על ידי השוואת הביצועים בפועל ליעדים המפורטים בתכנית העסקית, BI יכול לעזור לעסקים לזהות אם הם בדרך להשגת מטרותיהם.

לדוגמה, BI יכול לשמש כדי:

• לעקוב אחר מכירות: על ידי השוואת מכירות בפועל למכירות היעד המפורטים בתכנית העסקית, עסק יכול לזהות אם הוא עומד ביעדיו.
• לעקוב אחר עלויות: על ידי השוואת עלויות בפועל לעלויות היעד המפורטים בתכנית העסקית, עסק יכול לזהות אם הוא יעיל.
• לעקוב אחר שביעות רצון הלקוחות: על ידי השוואת שביעות רצון לקוחות בפועל לשביעות רצון לקוחות היעד המפורטים בתכנית העסקית, עסק יכול לזהות אם הוא עומד בציפיות הלקוחות.

שלישית, BI יכול לשמש כדי לקבל החלטות עסקיות מבוססות נתונים. על ידי ניתוח נתונים, BI יכול לעזור לעסקים לקבל החלטות מושכלות יותר, אשר יכולות להוביל לשיפור הביצועים העסקיים.

לדוגמה, BI יכול לשמש כדי:

• לקבל החלטות שיווק: על ידי ניתוח נתוני שיווק, עסק יכול לקבל החלטות שיווקיות מושכלות יותר, כגון אילו מוצרים או שירותים לקדם, למי לשווק אוכיצד להפיץ את המסר השיווקי.
• לקבל החלטות אסטרטגיות: על ידי ניתוח נתוני שוק, עסק יכול לקבל החלטות אסטרטגיות מושכלות יותר, כגון איך להרחיב את העסק או איך להתחרות בשוק.
• לקבל החלטות פיננסיות: על ידי ניתוח נתוני פיננסיים, עסק יכול לקבל החלטות פיננסיות מושכלות יותר, כגון כיצד להשקיע את הכסף שלו או כיצד לחלק את התקציב שלו.

לסיכום, בינה עסקית ותכנית עסקית הן שתי גישות חשובות לניהול עסק. BI יכול לשמש כדי לתמוך בתהליך פיתוח תכנית עסקית, לעקוב אחר התקדמותה של תכנית עסקית ולקבל החלטות עסקיות מבוססות נתונים.