בעלי עסק רבים מתמקדים בניהול השוטף של העסק ולא תמיד מקדישים מחשבה לפיתוחו. לעיתים, נוצרים מצבים בהם העסק נתקע ואינו מתפתח עקב גורמים שונים. אין די מכירות, הפרסום אינו מתאים, נוצרות מגמות חדשות בפלח השוק, נכנסים מתחרים אגרסיביים ועוד. התוצאה היא נטישת לקוחות, ירידה במכירות וברווחים וכדומה. במקרים רבים, יש סכנה מוחשית ליציבות העסק וסכנה חמורה יותר, להתפרקותו. במקרים מתוארים אלו אלו, ואחרים נוספים, כדאי לעשות פסק זמן ולפנות לקבלת ייעוץ עסקי היכול להעמיד את העסק על רגליו. גם כאשר אתם מתעניינים בזכיינות למכירה מומלץ להיעזר ביועץ עסקי.
במצבים בהם העסק נמצא בקיפאון או בירידה, יועץ פיננסי יכול לסייע בזיהוי הסיבות לכך ובפיתוח אסטרטגיות חדשות לשיפור המצב. לדוגמה, אם הפרסום אינו אפקטיבי או שהמכירות בירידה, יועץ פיננסי עשוי להמליץ על בחינת אפיקי השקעה חדשים או על הפניית משאבים לשיווק מחודש וממוקד יותר. בנוסף, היועץ יכול לעזור בניהול הסיכונים הפיננסיים של העסק, כולל הערכה של חובות קיימים והמלצות להקטנת הוצאות עודפות.
יועץ פיננסי הוא מרכיב מפתח בתהליך הייעוץ העסקי, במיוחד כאשר מדובר בפיתוח והרחבת עסק קיים או הקמת עסק חדש. בעלי עסקים רבים מתמקדים בניהול השוטף של העסק אך לעיתים מזניחים את התכנון הפיננסי, שהוא למעשה הבסיס לכל תהליך עסקי מוצלח. יועץ פיננסי מתמחה בניתוח המצב הפיננסי הנוכחי של העסק, ומספק המלצות וכלים לשיפור התזרים, הגדלת הרווחים, והבטחת יציבות פיננסית לאורך זמן.
בעת הכנת תכנית עסקית, תפקידו של היועץ הפיננסי הוא קריטי. הוא אחראי על פיתוח תחזיות פיננסיות, קביעת תקציבים מותאמים למציאות העסקית, והערכת ההשפעות הכלכליות של כל שינוי מתוכנן. לדוגמה, אם העסק שוקל להתרחב או לרכוש זכיינות למותג ידוע, יועץ פיננסי יבחן את ההשקעה הנדרשת מול הפוטנציאל הרווחי וימליץ על הדרך האופטימלית למימון ההשקעה.
יועץ פיננסי עובד בשיתוף פעולה עם בעל העסק, עורך תוכניות מותאמות אישית, ומספק ליווי לאורך כל הדרך כדי לוודא שהעסק מתפתח בכיוון הנכון. הוא גם משתף פעולה עם מומחים נוספים, כמו עורכי דין ורואי חשבון, כדי להבטיח שכל היבט של העסק נבחן ומנוהל בצורה מיטבית. בסופו של דבר, ייעוץ פיננסי מקצועי מעניק לבעלי העסקים את הביטחון שהם זקוקים לו כדי לקבל החלטות כלכליות מושכלות, להשיג יציבות, ולהוביל את העסק לצמיחה מתמשכת.
ייעוץ עסקי אחר יכול להינתן בעת הקמת עסק קטן חדש, רכישת אחר קיים, בקבלת זכיינות למותג ידוע ובנסיבות אחרות נוספות. כל תהליך ייעוץ עסקי מסודר ורציני כולל בתוכו הכנת תכנית עסקית אשר במסגרתה יותוו מתווים הכרחיים לקידום/פתיחת העסק. היא תכלול תכניות פיננסיות וכלכליות, הערכות לתקציבים נדרשים לשם יישום התכנית. הערכות לתזרים מזומנים חדש שיגיע עקב השינויים, וכן, הערכה לרווחים הנגזרים ממנו. היועץ יפעל יד ביד עם בעל העסק ויכוון אותו לביצוע הפעולות הנחוצות. הוא יכול להמליץ גם על עורכי דין, רואי ומנהלי חשבונות ומומחים אחרים היכולים לתת כתף.